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Formation - Les fondamentaux de la réassurance
Principes de fonctionnement et mécanismes de transfert des risques en réassurance dommages
Réf. REAS
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DDA
DDA
Cette formation peut contribuer à l'obligation annuelle de formation continue des professionnels de la distribution d'assurances. La DDA impose l'actualisation régulière des compétences, avec un minimum de 15 heures de formation par an pour les publics concernés.
Noté 4.3/5
- Description
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
- Avis clients
- Offres associées
La réassurance constitue un levier essentiel de gestion des risques pour les compagnies d'assurance. En permettant le partage et le transfert d'une partie des engagements souscrits, elle contribue à sécuriser l'activité des assureurs, à préserver leur solvabilité et à absorber les conséquences financières des sinistres majeurs.
Dans un contexte marqué par l'augmentation des catastrophes naturelles, l'émergence de nouveaux risques (cyber, risques systémiques) et le renforcement des exigences prudentielles, la réassurance occupe une place stratégique dans l'équilibre économique du secteur de l'assurance.
Souvent présentée comme « l'assurance des assureurs », la réassurance repose sur des mécanismes spécifiques de couverture, de tarification et de partage des risques. Traités proportionnels ou non proportionnels, réassurance facultative ou obligatoire, gestion des capacités, calcul des engagements : cette activité mobilise des techniques et un vocabulaire spécifiques qu'il est indispensable de maîtriser pour comprendre son fonctionnement et son rôle dans la gestion des risques.
Destinée aux souscripteurs assurance ou réassurance, chargés d'études techniques, comptables assurance/réassurance, chargés de produit, gestionnaires de sinistres, auditeurs internes ou contrôleurs de gestion, cette formation permet d'acquérir une vision claire et opérationnelle des fondamentaux de la réassurance dommages, de ses acteurs, de ses mécanismes et de ses principaux montages contractuels.
À noter : cette formation « DDA compatible » répond aux obligations de formation continue prévues par la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA).
Objectifs
- Identifier les fondements et les objectifs de la réassurance pour évaluer son rôle stratégique dans la gestion des risques des assureurs.
- Différencier les types de contrats de réassurance pour sélectionner le type approprié en fonction des besoins de couverture et de transfert de risques.
- Définir et négocier les termes clés d’un traité de réassurance.
- Évaluer le rôle de la réassurance dans la gestion des sinistres et la maîtrise de l'exposition aux risques majeurs.
Public et prérequis
Programme
Ce programme est actualisé en continu pour intégrer les évolutions du marché mondial de la réassurance, les impacts des risques climatiques et cyber ainsi que les exigences prudentielles applicables aux assureurs et réassureurs
Introduction à la réassurance et ses objectifs
- Principes de base de la réassurance : définition, objectifs et historique
- Rôle de la réassurance dans la gestion des risques et la protection des assureurs
- Acteurs principaux du marché de la réassurance et leurs interactions avec les assureurs directs
- Évolutions récentes du marché mondial de la réassurance : durcissement des conditions de marché, hausse de la sinistralité et enjeux de capacité
- Impact des risques climatiques, cyber et systémiques sur les stratégies de réassurance
Évaluer | Quiz introductif sur les connaissances de base en matière de réassurance
Types de contrats de réassurance
- Formes de réassurance : obligatoire et facultative
- Réassurance proportionnelle et non proportionnelle : principes, avantages et limitations
- Contrats de réassurance
- en excédent de sinistre
- en quote-part
- en réassurance de protection d’événements majeurs
- Processus de sélection des types de réassurance en fonction des besoins de l’assureur et de la nature des risques à couvrir
- Critères de choix entre réassurance proportionnelle et non proportionnelle dans un contexte de volatilité accrue des sinistres
- Place de la réassurance dans la gestion des risques émergents (cyber, catastrophes naturelles, événements extrêmes)
Appliquer | Étude de cas comparative où les participants, en groupes, analysent différents scénarios de risques
Conception et négociation des traités de réassurance
- Principaux éléments d’un traité de réassurance : clauses, obligations des parties, conditions de règlement
- Ajustement des traités en fonction des types de portefeuille et de la sinistralité
- Prise en compte des exigences prudentielles et des contraintes de solvabilité dans la conception des programmes de réassurance
- Indicateurs de pilotage d'un programme de réassurance : exposition, rétention, transfert de risques
Appliquer | Exercices sur les différentes modalités de couverture avec analyse de l'impact financier des différentes structures de réassurance
Modalités pédagogiques
Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Les + de cette formation
- Une approche pédagogique progressive pour maîtriser les principes de fonctionnement de la réassurance et les principaux mécanismes de transfert des risques
- Des mises en situation et études de cas permettant de comprendre les choix de structuration des programmes de réassurance et leurs impacts sur la gestion des risques
- Une formation animée par un spécialiste de la réassurance, associant expertise technique, retours d'expérience du marché et analyse des évolutions récentes du secteur
Avis clients
Noté
4.3/5
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Noté 4.3/5
- Préparation et conditions matérielles
- 4.3/5
- Pédagogie et animation
- 4.5/5
- Durée et contenu
- 4.3/5
- Cohérence entre durée, contenu et objectifs
- 4.6/5
- Impact de la formation
- 4.3/5
- Recommandations de la formation
- 4.2/5
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La certification qualité a été délivrée
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